Trade Finance tokenizado para el agronegocio.

Desafío: Las operaciones de Trade Finance en el agronegocio aún involucran procesos fragmentados, múltiples intermediarios, documentación logística compleja y baja integración entre sistemas financieros, comerciales y operativos. Este escenario aumenta los costos, reduce la trazabilidad y dificulta el acceso de pequeños y medianos productores a mecanismos más eficientes de financiamiento y negociación internacional.

Qué se hizo: 7COMm participó en el desarrollo tecnológico de una plataforma de Trade Finance basada en DLT, con foco en tokenización, interoperabilidad y automatización de procesos. La solución permitió representar commodities agrícolas como activos digitales, estructurar negociaciones en un marketplace, utilizar contratos inteligentes para automatizar etapas del flujo comercial e integrar eventos logísticos, como la emisión y transferencia del conocimiento de embarque electrónico.

También se implementaron mecanismos para habilitar pagos programables, operaciones de cambio, liquidación Delivery versus Payment (DvP) y Payment versus Payment (PvP), además de integraciones con entornos financieros y logísticos mediante tecnologías de interoperabilidad. La arquitectura también contempló recursos de privacidad por diseño, seguridad y trazabilidad, esenciales para operaciones reguladas y de alto valor.

Resultado: El piloto validó la viabilidad técnica de una plataforma internacional de Trade Finance apoyada en DLT, conectando tokenización de activos reales, automatización logística y liquidación financiera programable en un único recorrido digital.

En un entorno de pruebas, la solución simuló la tokenización de 5.000 toneladas de soja, en una operación de R$ 10 millones. De este valor, R$ 5 millones fueron pagados inicialmente al productor como anticipo mediante ACE. Al final de la operación, se realizó la liquidación restante de R$ 4,9 millones, considerando ya el descuento financiero asociado al anticipo.

La diferencia de R$ 100 mil entre el valor total de la operación y los pagos realizados al productor representa el valor final liquidado después del descuento del anticipo y de las tasas de interés, correspondiendo al costo financiero/intereses de la operación de anticipo.

El proyecto también demostró la ejecución exitosa de flujos DvP, PvP y FX, reforzando el potencial de la tecnología para ampliar la eficiencia, transparencia, control operativo y confianza en las cadenas globales del agronegocio.